Políticas de AML – Surge Pay

Surge Markets S.L.

Artículo 1

Propósitos y Fundamentos. En vista del hecho de que el lavado de dinero socavará el desarrollo del comercio de activos digitales, facilitará y fomentará la corrupción, contaminará la moralidad social, dañará los derechos e intereses legítimos de los usuarios, destruirá la base para el buen funcionamiento de las plataformas de comercio de activos digitales, aumentará los riesgos legales y operativos de las plataformas de comercio de activos digitales, Surge Markets SL formula estas Reglas de acuerdo con el Acuerdo de usuario del sitio web de Surge Markets SL, el Acuerdo de Usuario de Surge Markets SL APP y otra documentación relevante, con el fin de prevenir el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo y cumplir plenamente con la normativa pertinente contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo. Por la propia naturaleza de sus negocios, Surge Markets SL contará con una cartera de clientes en todo el mundo. Esta presencia internacional puede dar lugar a consultas o solicitudes de información por parte de otras autoridades policiales. Por lo tanto, Surge Markets SL cumplirá con las diferentes leyes y requisitos legales impuestos por las autoridades de EE. UU. Estas normas describen los procedimientos a seguir para prevenir el blanqueo de capitales, la financiación del terrorismo y la corrupción. Surge Markets SL no desea ser manipulada por blanqueadores de dinero o terroristas ni asociarse con el blanqueo de capitales o el terrorismo en general. Su objetivo no es simplemente cumplir con sus obligaciones legales, sino minimizar eficazmente el riesgo de explotación por parte de los delincuentes. Por lo tanto, las políticas contra el lavado de dinero, el financiamiento del terrorismo y la corrupción se basan en los más altos estándares.

Artículo 2

Ámbito de aplicación. Las presentes Reglas se aplicarán a todos los Usuarios que operen en el sitio web de Surge Markets SL y la APP del mismo (en adelante, “la Plataforma”). Los Usuarios deberán implementar las disposiciones de estas Reglas de acuerdo con las leyes y regulaciones contra el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo del país o región donde se encuentren y dentro del alcance prescrito por las leyes y regulaciones de la región o país donde se encuentren. Cuando existan requisitos más estrictos en el país o región donde se encuentren los Usuarios, prevalecerán dichos requisitos. Estas reglas se rigen y se interpretarán de acuerdo con las leyes de EE. UU.

Artículo 3

Lucha contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo. Esto se refiere a las actividades con respecto a las cuales se han adoptado medidas de conformidad con las leyes, normas y reglamentos pertinentes, con el fin de prevenir las actividades de blanqueo de capitales que llevan a cabo los delincuentes a través de la Plataforma con el fin de encubrir y ocultar la fuente y la naturaleza de los ingresos y beneficios que dichos delincuentes obtienen a través de delitos como los relacionados con los estupefacientes. delincuencia organizada, terrorismo, contrabando, soborno, fraude financiero, violación de la regulación y el orden financiero, entre otros.

Artículo 4

Las Reglas y Regulaciones de la Plataforma contra el Lavado de Dinero. Las normas y reglamentos de Surge Markets S.L. contra el blanqueo de capitales (incluida la financiación del terrorismo; lo mismo en adelante) incluyen estas Normas, apartados relativos al blanqueo de capitales en el Acuerdo de Usuario de Surge Markets S.L.

Sitio Web y el Acuerdo de Usuario de la APP Surge Markets SL, Medidas para la Gestión de Transacciones de Grandes Sumas y las Directrices de la Plataforma OTC para Usuarios contra el Lavado de Activos y el Financiamiento del Terrorismo. En caso de conflicto entre estas Reglas y las secciones sobre lavado de dinero en el Acuerdo de Usuario del Sitio Web de Surge Markets SL y el Acuerdo de Usuario de la APP de Surge Markets SL, prevalecerán estas Reglas. En caso de conflicto entre estas Reglas y Medidas para la Gestión de Transacciones de Grandes Sumas y las Directrices de la Plataforma OTC para Usuarios contra el Lavado de Dinero y el Financiamiento del Terrorismo, prevalecerán dichas medidas y directrices.

Artículo 5

Principios Básicos de la Plataforma contra el Blanqueo de Capitales. La Plataforma supervisa los riesgos de los Usuarios de acuerdo con los siguientes principios:

El principio de integralidad. La Plataforma tendrá en cuenta todo tipo de factores de riesgo en base a los cuales los Usuarios puedan ser sospechosos de blanqueo de capitales, y supervisará los riesgos de todos los Usuarios de manera adecuada.
El principio de prudencia. Sobre la base de la comprensión completa de los Usuarios, la Plataforma mejorará su capacidad para autenticar las identidades de los Usuarios y monitorear los riesgos de los Usuarios de manera prudente.
El principio de sostenibilidad. La Plataforma prestará la debida atención a los riesgos del Usuario y responderá a los riesgos sobre la base de las circunstancias reales y específicas de cada riesgo.
El principio de confidencialidad. La información de identidad del usuario, la información de las transacciones y el nivel de riesgo de la Plataforma se mantendrán estrictamente confidenciales y no se proporcionarán a ninguna entidad o individuo a menos que lo exija la ley o las autoridades reguladoras.
El principio de la gestión jerárquica. La Plataforma revisará periódicamente la información básica de los Usuarios de acuerdo con el nivel de riesgo de cada Usuario. Y la revisión de los Usuarios con un nivel de riesgo más alto será más estricta que la de los Usuarios con un nivel de riesgo más bajo.

Artículo 6

Órgano responsable. La Plataforma lleva a cabo operaciones contra el blanqueo de capitales a través de un grupo de orientación en materia de blanqueo de capitales y un equipo para avanzar en la lucha contra el blanqueo de capitales, cada uno de los cuales estará formado por miembros de los departamentos de control de riesgos y cumplimiento de la Plataforma.

Artículo 7

Funciones del Órgano Responsable. El grupo de orientación para asuntos de blanqueo de capitales se encarga de planificar, orientar y coordinar los asuntos de blanqueo de capitales de la Plataforma. Sus responsabilidades específicas incluyen las siguientes:

revisar y aprobar las políticas de lavado de dinero, los planes de trabajo y los informes de trabajo de la Plataforma;
promulgar y actualizar los principios rectores y las normas de la Plataforma contra el blanqueo de capitales;
revisar la estructura organizativa de la Plataforma y sus subsitios web y la designación de responsabilidades contra el blanqueo de capitales;
diseñar y completar procedimientos para la inspección y el control internos de las transacciones;
Estudiar los problemas principales y difíciles relacionados con el blanqueo de capitales y encontrar soluciones.

La estructura de personal del equipo para avanzar en la lucha contra el blanqueo de capitales se determinará sobre la base de los requisitos reglamentarios y las condiciones específicas de cada lugar. Entre sus principales responsabilidades se encuentran:

aplicar las normas pertinentes contra el blanqueo de capitales y los planes del Grupo de Orientación sobre Asuntos de Blanqueo de Capitales;
para implementar diversas tareas;
para analizar e identificar la identidad y los antecedentes de cualquier Usuario con una transacción sospechosa, así como cada una de dichas transacciones sospechosas;
para evaluar y ajustar el nivel de riesgo de los Usuarios;
llevar a cabo la debida diligencia y supervisión continua de los Usuarios;
revisar y examinar periódicamente las transacciones que se hayan producido;
denunciar transacciones sospechosas a las autoridades competentes;
para ayudar en la investigación a solicitud de cualquier autoridad competente.

Artículo 8

Debida diligencia. Siguiendo los principios de diligencia y comprensión de sus Usuarios, la Plataforma lleva a cabo la debida diligencia con todos los Usuarios. En el caso de los Usuarios de alto riesgo, la Plataforma tiene derecho a llevar a cabo una diligencia debida reforzada.

Artículo 9

Documentos presentados por usuarios individuales. Tal y como exigen las leyes y reglamentos de las diferentes jurisdicciones, la información que la Plataforma recopila sobre los Usuarios individuales de diferentes países o regiones puede variar. En principio, un Usuario individual está obligado a proporcionar la siguiente información y datos de acuerdo con la normativa pertinente de la Plataforma contra el blanqueo de capitales:

nombre propio;
domicilio;
Fecha de nacimiento;
nacionalidad;
número de teléfono;
dirección de correo electrónico;
una foto del Usuario tomada dentro de los seis meses a partir de la fecha de registro en la Plataforma;
fotocopia de un documento de identidad válido o un pasaporte válido del Usuario; y
otra información o documentos solicitados por la Plataforma.

Artículo 10

Documentos presentados por los usuarios institucionales. Tal y como exigen las leyes y reglamentos de las diferentes jurisdicciones, la información que la Plataforma recopila sobre los Usuarios institucionales de diferentes países o regiones puede variar. En principio, un Usuario institucional deberá presentar la siguiente información y datos de acuerdo con la normativa pertinente de la Plataforma contra el blanqueo de capitales:

nombre de la institución;
dirección del domicilio social de la institución;
información de contacto de la institución;
estatutos de la institución;
descripción de la estructura patrimonial y de la propiedad de la entidad;
representante legal de la institución;
lugar de residencia del representante legal de la institución;
datos de contacto del representante legal de la institución;
la licencia comercial de la institución;
el consentimiento de la institución para abrir una cuenta en esta Plataforma;
carta de autorización de la institución;
copia de la cédula de identidad vigente o pasaporte vigente del representante legal de la institución; y
otra información o documentos que deban proporcionarse a petición de la Plataforma.

Artículo 11

Idiomas de los documentos presentados. La Plataforma solo acepta documentos preparados en inglés. Los usuarios que presenten documentos preparados en cualquier idioma que no sea el inglés deberán contratar a un traductor debidamente calificado para traducir dichos documentos al inglés y hacer que la versión traducida de los mismos sea debidamente notariada.

Artículo 12

Presentación de copias de documentos. Cuando se presente una copia de un documento, la copia se cotejará debidamente con el original de dicho documento. Se puede presentar una copia de un documento si la copia ha sido notariada y certificada como una copia verdadera y precisa del documento original. La certificación mencionada en esta Cláusula incluye, pero no se limita a, la certificación de una embajada, la certificación judicial, la certificación de un magistrado local o la certificación de un notario público.

Artículo 13

Verificación basada en fotografías. Los Usuarios deberán completar un procedimiento de verificación basado en fotografías según lo requerido por la Plataforma: el Usuario deberá tener una fotografía de sí mismo, que muestre al Usuario sosteniendo su documento de identidad y una declaración de que el Usuario abre su cuenta en la Plataforma de acuerdo con su libre voluntad. Si la fotografía del Usuario no es lo suficientemente clara o no cumple con los requisitos de la Plataforma, la Plataforma tendrá derecho a negarse a rechazar el registro del Usuario.

Artículo 14

Identificación del Beneficiario y del Responsable del Tratamiento. La Plataforma tiene derecho a identificar al propietario o controlador real o real de la cuenta de un Usuario. En el caso del registro de un Usuario institucional, el accionista o accionistas que posean más del 10% de las acciones de la institución deberán proporcionar los materiales pertinentes y someterse a una verificación de identidad de acuerdo con los requisitos de la Plataforma.

Artículo 15

Autenticación de identidad por parte de un tercero confiado. Cuando un subsitio web de la Plataforma confíe a una tercera institución la autenticación de la identidad de un Usuario, la tercera institución deberá cumplir los siguientes requisitos:

la institución de terceros ha adoptado las medidas necesarias para la identificación del Usuario y el almacenamiento de información de identidad de conformidad con las leyes y reglamentos sobre blanqueo de capitales y las normas y reglamentos pertinentes de la Plataforma contra el blanqueo de capitales;
el suministro de información del Usuario por parte de la tercera institución al subsitio web no está sujeto a ningún obstáculo legal o técnico;
cuando se dedica a la operación comercial, el subsitio web puede obtener rápidamente la información del Usuario proporcionada por la institución de terceros y, si es necesario, obtener el certificado de identidad válido del Usuario, así como el original, fotocopia o copias fotográficas de los documentos de identidad de la institución de terceros.

Artículo 16

Revisión de documentos de usuario. La Plataforma verificará y registrará la información relevante enviada por los Usuarios de acuerdo con el sistema de identificación de Usuarios en virtud de la normativa pertinente de la Plataforma contra el blanqueo de capitales. Si la Plataforma tiene alguna duda sobre la información enviada por cualquier Usuario, tiene derecho a solicitar al Usuario que proporcione otros documentos o consultar con las autoridades o departamentos competentes pertinentes para su verificación.

Artículo 17

Clasificación de los niveles de riesgo de los usuarios. La Plataforma clasifica a los Usuarios en tres categorías, es decir, Usuarios de bajo riesgo, Usuarios de riesgo medio y Usuarios de alto riesgo de acuerdo con los materiales enviados por los Usuarios, y sobre la base de factores tales como la ubicación geográfica de los Usuarios, las industrias en las que están involucrados, los antecedentes de los accionistas de los Usuarios, si los hay, y si los Usuarios son figuras públicas prominentes. entre otras cosas. La Plataforma se reserva el derecho de ajustar la calificación de los Usuarios.

Artículo 18

Identificación de Usuarios de Alto Riesgo. Usuarios de alto riesgo se refiere a los Usuarios que comprenden cualquiera de los siguientes factores de alto riesgo y se identifican como Usuarios de alto riesgo después de una evaluación exhaustiva por parte de la Plataforma. Los usuarios de alto riesgo incluyen:

Usuarios que han sido objeto o están actualmente bajo investigación penal o administrativa, excluyendo a los Usuarios que son investigados en relación con cualquier procedimiento civil o disputa de emergencia;
Usuarios que sean figuras públicas prominentes, o cuyos accionistas controladores, controladores reales y/o beneficiarios reales sean figuras públicas prominentes;
Los usuarios que proceden de países o regiones de alto riesgo, o sus accionistas mayoritarios, controladores reales y/o beneficiarios reales son de países o regiones de alto riesgo;
Usuarios que se identifican como Usuarios sospechosos clave de acuerdo con los procedimientos pertinentes de la Plataforma;
Usuarios que realizan operaciones comerciales en industrias sujetas a un nivel relativamente alto de riesgos de lavado de dinero, como joyas, comercio de metales preciosos, cambio de divisas, corretaje de empeño, remisión de dinero, clubes nocturnos y la industria armamentística, etc.;
Usuarios que participan en operaciones intensivas dentro de un cierto período de tiempo, lo que es gravemente inconsistente con la situación en los mercados de activos digitales; y
Usuarios que realizan operaciones inusuales.

Artículo 19

Identificación de Usuarios de Bajo Riesgo. Usuarios de bajo riesgo se refiere a aquellos Usuarios que se identifican como Usuarios de bajo riesgo después de una evaluación exhaustiva por parte de la Plataforma. Los factores de bajo riesgo incluyen:

Usuarios que sean instituciones financieras o empresas conocidas;
Usuarios que son personas físicas y de los que la Plataforma tiene un conocimiento adecuado a través de la verificación y que conllevan un riesgo relativamente bajo de blanqueo de capitales;
Usuarios que son revisados y aprobados por los departamentos de control de riesgos y cumplimiento de la Plataforma.

Artículo 20

Identificación de Usuarios de Riesgo Medio. Usuarios de riesgo medio se refiere a Usuarios distintos de los especificados en los artículos 18 y 19 de estas Reglas.

Artículo 21

Ajuste de la calificación del nivel de riesgo. Después del establecimiento de relaciones comerciales con un Usuario, la Plataforma prestará una atención sostenida a su identidad y estado de transacción. En caso de que se produzca algún cambio o anormalidad en dicha identidad o estado, o en que la Plataforma sospeche de cualquier información que haya obtenido hasta entonces sobre el Usuario, la Plataforma volverá a identificar la identidad del Usuario y ajustará la calificación del nivel de riesgo del Usuario de manera oportuna. La Plataforma tiene la discreción de ajustar la clasificación del nivel de riesgo del Usuario y puede hacerlo sin proporcionar al Usuario ninguna razón.

Artículo 22

Seguimiento de Usuarios de Alto Riesgo. En el caso de los Usuarios de la categoría de alto riesgo, la Plataforma llevará a cabo una revisión cada seis meses para actualizar la información básica sobre la identidad de los Usuarios y determinar sus fuentes de financiación, el uso de los fondos, la situación financiera o el estado empresarial. Si la Plataforma, sobre la base de una evaluación exhaustiva durante la revisión periódica de un Usuario de alto riesgo, considera que el Usuario y las transacciones en la cuenta del Usuario con la Plataforma son normales, puede reducir el nivel de riesgo de dicho Usuario.

Artículo 23

Identificación continua del usuario. A lo largo de la relación comercial con cada Usuario, la Plataforma adoptará medidas continuas de verificación de la identidad del Usuario para seguir el estado de la transacción del Usuario, y si la Plataforma determina que la información o la información de identidad del Usuario ha caducado y el Usuario no actualiza dicha información o datos dentro de un período de tiempo razonable sin proporcionar ninguna razón justificable, la Plataforma tomará medidas para suspender el servicio para el Usuario.

Artículo 24

Reidentificación de los Usuarios. En cualquiera de las siguientes circunstancias, la Plataforma tiene derecho a volver a identificar la identidad de un Usuario:

cuando el Usuario solicite cambiar su nombre o denominación, el tipo de su(s) certificado(s) de identidad o documento(s) de identificación, número de cédula de identidad, capital social, ámbito comercial o representante legal;
cuando exista alguna anormalidad en la conducta o el comercio del Usuario;
donde el nombre del Usuario sea el mismo que el de cualquier sospechoso de delito, blanqueador de dinero o financiador del terrorismo;
cuando se sospeche que el Usuario participa en actividades de blanqueo de capitales o financiación del terrorismo;
cuando exista alguna inconsistencia o contradicción entre la información sobre el Usuario que adquiere la Plataforma y la información relevante que la Plataforma ya tiene en su poder;
exista alguna duda sobre la autenticidad, validez y/o integridad de la información y los materiales previamente obtenidos por el Usuario;
otras circunstancias en las que la Plataforma considere necesario volver a identificar la identidad del Usuario.

Artículo 25

Límites de negociación. La Plataforma tiene el derecho de establecer y ajustar en cualquier momento la cantidad máxima de moneda que se puede retirar para las transacciones programadas, de acuerdo con la seguridad de la transacción y las condiciones reales.

Artículo 26

Identificación de transacciones sospechosas. La Plataforma tiene derecho a verificar las siguientes transacciones sospechosas y cuentas sospechosas:

transferencia dispersa de activos digitales seguida de transferencia colectiva de los mismos en un corto período de tiempo, o transferencia colectiva seguida de transferencia dispersa en un corto período de tiempo, lo que es claramente inconsistente con la identidad, la posición financiera y/o el estado de operación comercial del Usuario;
cuando una cuenta que ha estado inactiva durante mucho tiempo se reactiva repentinamente, o hay una entrada anormal repentina de activos digitales en una cuenta con cantidades generalmente pequeñas de flujo de activos digitales, y se retira una gran cantidad de moneda en un corto período de tiempo;
cuando se abra o cancele un gran número de cuentas sin ninguna razón justificada, y se deposite o retire una gran cantidad de dinero antes de dicha cancelación de cuentas;
exista un depósito o retiro sospechoso de una suma global en la cuenta de un Usuario que sea una persona física;
cuando el Usuario participe en operaciones excesivamente frecuentes dentro de un cierto período de tiempo, lo que es gravemente inconsistente con la situación en el mercado de activos digitales; y
otras situaciones comerciales sospechosas identificadas por la Plataforma.

Artículo 27

Identificación de la financiación del terrorismo. Si la Plataforma sospecha que la transacción o intento de transacción de un Usuario está relacionada con el terrorismo, el delito terrorista, cualquier organización terrorista, el terrorismo o las personas involucradas en actividades de financiación del terrorismo, adoptará las medidas adecuadas, independientemente de la cantidad de fondos o el valor de los activos involucrados.

Artículo 28

Manejo de conductas sospechosas. Cuando la Plataforma identifique la identidad de un Usuario, tendrá derecho a adoptar medidas como suspender cualquier transacción sospechosa, rechazar solicitudes de transacción, revertir transacciones, congelar cuentas sospechosas e informar a las autoridades competentes si la Plataforma descubre alguna de las siguientes conductas por parte del Usuario:

el Usuario se niega a proporcionar certificados de identidad válidos u otros documentos de identificación;
el Usuario se niega a actualizar su perfil sin ninguna razón justificada;
cuando, tras la adopción de las medidas necesarias, la Plataforma siga dudando de la autenticidad, validez y/o integridad de la información de identidad del Usuario;
el Usuario falsifica o altera sus documentos de identificación para engañar a la Plataforma y permitirle abrir una cuenta en la Plataforma; o
el Usuario se niega a proporcionar una explicación razonable de la conducta sospechosa del mismo, o la explicación del Usuario es obviamente injustificable.

Artículo 29

Sistema de almacenamiento de datos del usuario. La Plataforma establece un sistema para el almacenamiento de la información de identidad y los registros de transacciones de los Usuarios, y conserva adecuadamente los documentos y datos, como la información de identidad del Usuario y los registros de transacciones, para facilitar la investigación, supervisión y regulación del lavado de dinero, y evitar la pérdida, el daño y la divulgación de dicha información.

Artículo 30

Alcance del almacenamiento de los Datos de los Usuarios y los Registros de Transacciones. La información de identidad del Usuario y los datos de transacciones guardados por la Plataforma incluyen la información de identidad del Usuario tal como se proporcionó, varios datos y registros que reflejan la identificación de identidad del Usuario llevada a cabo por la Plataforma, así como los datos y la información de cada transacción y otros datos que reflejan las circunstancias reales de las transacciones.

Artículo 31

Término para el almacenamiento de la información de identidad del Usuario y los Registros de Transacciones. La Plataforma conservará la información de identidad del Usuario y los registros de transacciones durante plazos específicos en función de las siguientes circunstancias:

La información de identidad del Usuario se conservará durante al menos cinco años, a partir de la fecha en que finalice la relación comercial entre el Usuario y la Plataforma;
Los registros de transacciones se conservarán durante al menos cinco años, a partir de la fecha en que la transacción se introduzca en los registros;
si la información de identidad y los registros de transacciones del Usuario involucran cualquier actividad sospechosa que esté siendo investigada por lavado de dinero, y la investigación sobre lavado de dinero no se completa al vencimiento del plazo mínimo de almacenamiento como se especifica en el párrafo anterior, la Plataforma los conservará hasta el final de la investigación de lavado de dinero.

Artículo 32

Asistencia a la investigación judicial. Si un órgano judicial, un órgano de aplicación de la ley u otra autoridad competente de un país o región presenta una solicitud de asistencia a la Plataforma en relación con cualquier investigación, la Plataforma tendrá derecho a cooperar con dicha investigación y a proporcionar la información y los materiales pertinentes que solicite, según sea el caso.

Artículo 33

Confidencialidad en la lucha contra el blanqueo de capitales. Cualquier miembro del personal de la Plataforma que se encuentre con cualquier información relacionada con la lucha contra el blanqueo de capitales a través del desempeño de funciones relacionadas con el blanqueo de capitales o su trabajo deberá cumplir estrictamente con los requisitos de confidencialidad y mantener confidencial toda la información de identidad del Usuario, las transacciones sospechosas, las transacciones de financiación del terrorismo y otra información que pueda obtener. Dicho miembro del personal no puede proporcionar dicha información a ninguna organización, individuo o cualquier miembro del personal no relacionado de la Plataforma.

Artículo 34

Precauciones a los usuarios. Los Usuarios deberán prestar atención a las siguientes precauciones:

los Usuarios tienen prohibido prestar los datos de su cuenta a cualquier otra persona;
se prohíbe a los Usuarios alquilar o prestar sus documentos de identidad;
los Usuarios tienen prohibido alquilar, prestar o divulgar información importante de activos personales, como los detalles de la cuenta y la contraseña del Usuario;
Los Usuarios cooperarán activamente con la Plataforma en la identificación de los Usuarios.

Artículo 35

Reportes de Conductas Sospechosas. Los usuarios de la Plataforma pueden informar a la Plataforma si descubren que alguna cuenta puede estar involucrada en actividades de lavado de dinero o financiamiento del terrorismo durante el comercio en la Plataforma.

Artículo 36

Interpretación. Estas Reglas serán interpretadas por la Plataforma.

Artículo 37

Fecha de entrada en vigor. El presente Reglamento entrará en vigor en la fecha de su promulgación.